咱金融行业的朋友，是不是一提到云服务器权限管理就头大？毕竟手里过的都是客户的钱、敏感的交易数据，权限要是出了岔子，不光可能丢数据，银保监会那边也不好交代。这不就有人问了，金融行业云服务器三权分立怎么弄出来的，这么弄真能符合银保监会要求吗？别着急，今天小编就结合实际碰到的情况，跟你好好唠唠，一起往下看吧！
先说说，银保监会对权限管理到底有啥要求？
咱金融行业不比别的行业，监管看得特别细。银保监会在《商业银行信息科技风险管理指引》里说得明明白白，核心系统的权限得 “分离制衡”，简单说就是 “管配置的不能管数据，管数据的不能管审计”，还得有日志能追溯，出了问题能立马查到是谁干的。
具体到云服务器上，要求就更细了：
- 权限划分得跟业务岗位对应上，比如信贷部门的人，不能随便访问理财数据的服务器；
- 操作日志得存够 6 个月以上，还得防篡改，就算是云厂商，也不能随便删金融机构的日志；
- 每年得做权限审计，看看有没有多余的权限没回收，有没有人越权操作。
小编去年帮一家城商行做合规检查，就因为他们云服务器上有个离职员工的权限没删，被监管提了整改要求，补材料、写说明，折腾了小一个月。所以啊，这权限管理可不是小事。
金融行业云服务器三权分立，具体咋弄出来？
跟传统服务器比，云服务器的三权分立得多考虑一层 —— 云厂商的角色。毕竟服务器是租人家的，有些底层权限咱拿不到，得跟厂商配合着来。具体步骤大概是这样：
第一步，先把 “三权” 跟内部岗位对上人。
咱金融机构自己得明确：
- 系统管理员，一般是科技部的工程师，管云服务器的实例配置、网络策略，但碰不了客户交易数据库；
- 安全审计员，通常是风控或合规部的人，能看所有操作日志，但改不了任何配置；
- 操作员，就是业务部门的人，比如柜台人员，只能通过专门的接口访问服务器上的业务系统，连服务器的登录权限都没有。
第二步，跟云厂商要 “权限隔离” 的功能。
你得跟阿里云、腾讯云这些厂商说清楚，咱要三权分立，他们得提供：
- 让系统管理员只能改配置，没法关审计日志；
- 审计日志得存在金融机构自己能控制的存储里，云厂商不能删；
- 给审计员开单独的日志查询接口，不用通过系统管理员授权。
小编之前对接过一家云厂商，一开始他们说 “云服务器权限都是统一管理的，分不了这么细”，后来我们把银保监会的文拍过去，他们才给开了特殊配置。所以啊，该提的要求就得提，别不好意思。
第三步，建个操作流程，把 “制衡” 落到实处。
比如要改云服务器的安全组规则（这在金融行业算大事），得走三步：
- 业务部门提申请，说明为啥要改、改了之后有啥影响；
- 系统管理员审核技术可行性，没问题了才能动手改；
- 改完之后，审计员得在 24 小时内查日志，确认改的内容跟申请一致，没多改别的。
这流程看着麻烦，但去年有家村镇银行就是靠这流程，发现系统管理员误把数据库端口暴露到公网了，及时改回来，没造成损失。
这么弄，真能符合银保监会要求吗？
肯定能，但得注意几个关键点，不然可能白忙活：
- 日志这块不能偷懒。银保监会查的时候，不光要看有没有日志，还得看日志全不全。比如谁登录了、用了啥命令、改了哪个文件，都得记下来。小编见过有的机构，日志只记了登录时间，没记操作内容，结果被监管认定为 “不合规”。
- 权限不能 “明分暗不分”。比如系统管理员跟审计员关系好，把自己的账号密码告诉对方，这就等于没分。最好是用双因素认证，每个人的登录设备、密码都是单独的，还得定期换密码。
- 得能证明 “独立审计”。就是说，审计员的权限不能由系统管理员分配，最好是由公司高层直接授权。去年有个案例，某券商的审计员权限是系统管理员给开的，监管说 “这不符合制衡要求”，最后只能重新调整。
其实啊，银保监会不是要故意为难咱，而是希望通过这些要求，让金融机构的系统更安全。三权分立说白了就是帮咱筑好防火墙，既防外部攻击，也防内部出问题。
小编觉得，金融行业搞云服务器三权分立，别想着 “应付监管”，得真往心里去。毕竟客户把钱放咱这，咱就得对他们的信息安全负责。步骤上可以循序渐进，先把核心系统的三权分清楚，再慢慢推广到非核心系统。跟云厂商打交道时，别怕提要求，合规的事，他们也得配合。要是自己拿不准，找个有金融行业经验的安全公司参谋参谋，花点钱买个放心，值当。
